Сначала Вы сводите финансовый отчет за месяц и заполняете очередную строку в личном финансовом отчете в Excel. А потом смотрите на картину, которую показывает личный финансовый отчет с начала года. Вы как бы взмываете над повседневностью и созерцаете свои финансы с высоты птичьего полета, чтобы понять, в правильном ли направлении Вы летите. Не следует ли прибавить скорость? А может, слишком много тратится на личное потребление и пришла пора затянуть пояса? Или обстоятельства таковы, что нужно увеличить свои финансовые резервы и не вкладывать дополнительные средства в инвестиции до того, как укрепится Ваша финансовая «подушка безопасности»? При желании Вы легко можете сравнить ситуацию в текущем году с результатами прошлых лет: отчет за каждый год занимает одну страницу в файле Excel. И конечно, у Вас есть возможность сопоставить итоговые данные отчета с показателями, которых Вы хотите достичь в соответствии с Вашим финансовым планом.

Рассмотрим, как заполняется личный финансовый отчет в Excel, на том же примере, который мы использовали при обсуждении составления и ведения личного бюджета. Предположим, что речь идет о ежемесячном доходе 100 000-150 000 рублей. Человек, личный финансовый учет которого мы рассматриваем (не я!), живет в Москве. Квартира в собственности (то есть ежемесячные затраты на квартиру включают только коммунальные платежи). Жена работает, имеется ребенок. Семья пользуется услугами няни.

К моменту заполнения личного финансового отчета в Excel все итоговые данные за прошедший месяц уже сведены на бумаге (листки № 1-6, см. главу «Азбука денег»). Для заполнения отчета в Excel нам в первую очередь нужны данные двух листков — № 3 и 6.

Листок приходов и расходов по кассе бизнеса/инвестиций (№ 3)

может выглядеть следующим образом.

Касса — март 2010

(+)

(-)

От Николая %, 02.03.10

15 000

На ФЗ Промсвязьбанк,

03.03.10

(ост. 1 418 522)

443 522

ПИФ — возврат первоначальной инвестиции, 03.03.10

400 000

Николаю (доп. инвестиции), 12.03.10

500 000

ПИФ — доход, 03.03.10

43 522

Тур в Прагу, 23.03.10

57 800

3/П, 05.03.10

130 000

С ФЗ Промсвязьбанк,

11.03.10

(ост. 968 522)

450 000

Листок с итоговыми показателями за последние месяцы (№6). Укрупненная строка из этого листка за март 2010 может выглядеть так.

Остаток на 01.03.2010:19 648 (15 000).

Пр 11 899 Хоз 2110

Из кассы Б-И — 67 517.

К 3020

Текущие расходы — 48 746.

Подарки 1500 Ребенок 15 000

Плановые расходы — 72 690, в том

числе:

Мама 10 000 Р 4830

— ноутбук жене — 14 890;

Ноутбук жене 14 890 П 387

— тур в Прагу — 57 800.

Остаток на 01.04.2010:23 529 (18 000)

Теперь пришло время открыть личный финансовый отчет в Excel и заполнить очередную строку — за март 2010 года. После заполнения отчет будет выглядеть следующим образом.

Финзащита

Инвестиции

Остаток на начало периода:

1 085 000 руб.

2 000 000 руб.

Расходы

Месяц

Бизнес/ЗП

Инвестиции

ДОХОДЫ

Долги/

займы

Финзащита

Инвестиции

Плановые

Текущие

ИТОГО

Январь

2010

130 000 руб.

15 000 руб.

145 000 руб.

30 000 руб.

60 000 руб.

0 руб.

0 руб.

52 455 руб.

142 455 руб.

Февраль

2010

130 000 руб.

15 000 руб.

145 000 руб.

-30 000 руб.

100 000 руб.

0 руб.

18 813 руб.

46 118 руб.

134 931 руб.

Март

2010

130 000 руб.

58 522 руб.

188 522 руб.

-6478 руб.

100 000 руб.

72 690 руб.

48 746 руб.

214 958 руб.

ИТОГО за год

390 000 руб.

88 522 руб.

478 522 руб.

0 руб.

153 522 руб.

100 000 руб.

91 503 руб.

147 319 руб.

492 344 руб.

Остаток на конец периода:

1 238 522 руб.

2 100 000 руб.

Капитал:

3 338 522 руб.

Месяцев с начала года

В среднем за месяц

130 000 руб.

29 507 руб.

159 507 руб.

В среднем за месяц

30 501 руб.

49 106 руб.

79 607 руб.

% затрат от доходов

49,9%

Разница - доходы - расходы:

239 700 руб.

В среднем за месяц

79 900 руб.

Рассмотрим, как заполнялась в отчете строка за март 2010 года.


⇐ вернуться к прочитанному | | перейти на следующую страницу ⇒